Банк России лишил лицензий еще два коммерческих банка Москвы – «МАСТ-Банк» и «ТЭСТ». Как говорится в сообщении регулятора, «МАСТ-Банк», намереваясь скрыть основания для отзыва лицензии и пытаясь избежать мер, применяемых во избежание банкротства, предоставлял в Банк России недостоверную информацию. Банком не исполнялись обязательства перед вкладчиками и проводилась высокорискованная кредитная политика, из-за чего достаточность собственных средств снизилась до критического уровня.
Кроме того, Центробанком в деятельности данной кредитной организации выявлено неоднократные нарушения законодательства в части финансирования терроризма и легализации доходов, которые были получены преступным путем.
«МАСТ-Банком» также недолжным образом проверял безналичные расчеты по поручениям клиентов и обналичивал крупные суммы. В 2013 году он оказался замешан в громком скандале с обналичиванием более тридцати шести миллиардов рублей. Регулятор с 17 апреля текущего года запретил «МАСТ-Банку» заниматься привлечением вкладов населения, зачислением дополнительных средств на открытые счета физических лиц и заключением новых договоров банковских вкладов и банковских счетов. В конце апреля «МАСТ-Банком» было объявлено о проведении переговоров о санации.
Что же касается банка «ТЭСТ», то причиной лишения его лицензии стало нарушение федерального законодательства и неисполнение норм ЦБ и требований «антиотмывочного закона». Так, банком неоднократно нарушался порядок идентификации бенефициарных владельцев, клиентов и их представителей. Банк «ТЭСТ» также принимал участие в проведении сомнительных операций, связанных с выводом за границу крупных сумм денежных средств. Помимо этого, Центробанк уличил данную финансовую организацию в обслуживании клиентов, проводящих по своим счетам незаконные транзитные операции. Причем собственниками не были приняты своевременные меры по нормализации деятельности банка. Сейчас полномочия руководства банка «ТЭСТ» приостановлены, работает временная администрация.
|
Ключевые понятия: Банковская система, Риски кредитования |
Компании: Центральный банк Российской Федерации |
