Владелец строительной компании Джузеппе Краччиоло (Giuseppe Cracchiolo) из Ромео (штат Мичиган) признал себя виновным перед окружным судьей Полом Д. Борманом (Paul D. Borman). Строитель обвиняется в заговоре с целью совершения мошенничества. Кроме того, подобное же обвинение предъявлено неким Атииму Коллинзу (Atiim Collins) и Теду Картеру (Ted Carter) из Детройта (штат Мичиган). Оба они также признал себя виновными.
В расследовании участвовали Налоговое управление уголовного розыска, Федеральное бюро расследований, Министерство финансов США, Генеральная налоговая администрация, Секретная служба США. В ходе расследования выяснилось, что с 2002 по 2005 годы Коллинз, который владеет компанией по управлению имуществом Edgewood Property Management в штате Мичиган, вербовал и оплачивал отдельных лиц в качестве подставных покупателей в мошеннических операциях ипотечного кредитования.
Схема обмана строилась на домах, построенных компанией Джузеппе Краччиоло под названием Mark Christian Inc. (MCI). Подставные фальшивые покупатели в целом имели хорошие кредитные рейтинги, но им не хватало доходов, которые необходимы для приобретения ипотеки. Тед Картер принял участие в заговоре, создавая фальшивые документы, которые помогали подставным покупателям обманным путем завышать свои активы и доходы, получая затем ипотечный кредит.
После утверждения решения о кредитовании Джузеппе Краччиоло использовал свою строительную компанию, чтобы получать и распределять незаконно полученные ипотечные средства. Эта схема обмана в результате позволила получить свыше 4,1 миллиона долларов мошеннических ипотечных кредитов, а кредиторы получили примерно 2,5 миллиона долларов убытков.
|
Ключевые понятия: Договор ипотеки, Подтверждение дохода, Получение кредита |
