Центробанк принял решение о лишении лицензий еще двух российских банков и одной НКО. Такая участь постигла московский «Торгово-строительный банк», оренбургский Бузулукбанк, а также небанковскую кредитную организацию «Первый земельный расчетный центр», базирующуюся в Курске.
Как сказано в сообщении регулятора «Торгово-строительный банк» не соблюдал законодательные требования в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и не направлял в уполномоченный орган все сведения по операциям, которые подлежат обязательному контролю. При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу крупных сумм за границу.
Что касается «Бузулбанка», он, кроме несоблюдения требований законодательства по противодействию легализации преступно полученных доходов, проводил высокорискованную политику по размещению средств в низкокачественные активы и в итоге утратил ликвидность, не выполнив обязательства перед вкладчиками и кредиторами. В банках, являющихся участниками системы страхования вкладов, назначены временные администрации.
В проведение сомнительных операций с наличными деньгами была вовлечена и небанковская кредитная организация «Первый земельный расчетный центр», которая также, как указывает регулятор, не соблюдала требования законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. НКО не участвовала в системе страхования вкладов.
|
Ключевые понятия: Банковская система, Ликвидность банка, Риски кредитования, Система страхования вкладов |
Компании: Центральный банк Российской Федерации |
