• Новости/
  • Регулятор снижает требования к банкам по контролю за клиентами

Регулятор снижает требования к банкам по контролю за клиентами

Центральным банком России подготовлен проект изменений в законодательство, согласно которому взаимодействие кредитных организаций с Росфинмониторингом упрощается. Документ разослан участникам рынка для ознакомления. В проекте поправок предлагается избавить банки от обязанности формировать сообщения о сделках с драгоценными металлами, недвижимостью, лизинговых сделках, выплатах страховок и так далее.

Теперь кредитные организации должны сообщать лишь о самих операциях по зачислению и списанию денежных средств по таким сделкам. Информировать структуру о сделках и следить за ними будут финансовые профильные организации. Регулятор также снимает контроль со сделок, осуществляемых банками на межбанковском рынке.

Ранее по вопросу необходимости информирования о межбанковских сделках на 600 и более тысяч рублей велись серьезные дискуссии. Теперь же после принятия поправок, этот вопрос снимается. Однако в проекте все же содержится одно ужесточение. Теперь под контроль попадают физические лица, которым предоставляются беспроцентные займы без явно экономического смысла.

Действующее законодательство акцентирует внимание на выдаче таких займов от юридических лиц физическим лицам. По мнению авторов проекта, взяткодателем может выступать как компания, так и гражданин, но этому до сих пор не придавалось особого значения.



Ключевые понятия:
Банковская система
Компании:
Центральный банк Российской Федерации
Из-за потери собственного капитала у двух банков отозваны лицензии Регулятор лишил лицензий сразу два московских банка – Мосводоканалбанк и Смартбанк. И в том, и в другом случае причиной отзыва лицензий послужило несоблюдение действующего ... >>>>>

7 апреля начнутся выплаты вкладчикам банка «Богородский» и Мико-банка Регулятор отозвал лицензии у московского Мико-банка и кредитной организации «Борогодский», находящегося в городе Богородск, Нижегородской области. Как сообщило Агентство по страхованию ... >>>>>

По рекомендации ЦБ, банк «Югра» ввел ограничение на привлечение вкладов После рекомендации регулятора кредитная организация «Югра» ограничила прием вкладов от населения. Об этом сообщили два контрагента «Югры» и источник надзорного блока Центробанка. По их ... >>>>>