Рейтинг ипотечных банков. Июнь-2012

RealtyPress продолжает серию рейтингов, в которых рассматриваются наиболее актуальные предложения отечественного ипотечного рынка. В качестве основы исследования выступают программы по приобретению жилья на вторичном рынке за российские рубли, поскольку именно этот сегмент ипотеки является в настоящее время наиболее востребованным. При этом рассматриваются только «чистые» ипотечные программы, не завязанные на привлечение бюджетных субсидий или рефинансирования. Мы отобрали 25 крупнейших банков, предлагающих ипотеку на приобретение квартиры на вторичном рынке и сравнили их предложения по 4 основным и 1 дополнительному критерию. За каждый критерий начислялись баллы, итоговая сумма которых и определила место банка в рейтинге.

Вниманию представителей банков!

Если Вы хотите предложить свою ипотечную программу для участия в рейтинге, уточнить представленную в рейтинге информацию о Вашей ипотечной программе или выступить с экспертным комментарием, будем рады получить от Вас соответствующее письмо на адрес:
redaktor [a] realtypress.ru

Участие в рейтинге бесплатно как для банка, так и для спикера. Вопрос о включении в рейтинг конкретной ипотечной программы решается на основании соответствия ее параметров требованиям рейтинга.

Новости рейтинга

В июне ряд российских ипотечных банков запустил традиционные для этого месяца сезонные акции, однако, большинство из них не оказало существенного влияния на итоговую стоимость кредита. В отличие от лета во всех отношениях благоприятного 2010-го и даже весьма неспокойного 2011-го (когда аналитики уже вовсю рассуждали о грядущих негативных трендах на рынке недвижимости и жилищного кредитования), в текущем году не имело места ни массовое снижение ставок, ни снижение требований к размеру первоначального взноса.

Наиболее интересное предложение подготовил DeltaCredit, все заемщики которого получили в первый летний месяц скидку в размере 1% от суммы одобренной ипотеки. Также банк запустил программу рефинансирования ипотеки, выданной в других финансовых организациях и позволил заемщикам оформлять кредиты на приобретение популярных квартир-студий.

ЮниКредит Банк расширил группу потенциальных заемщиков, увеличив максимальный возраст предполагаемого погашения кредита до 65 лет (ранее – 60 для мужчин и 55 для женщин). Кроме того, по окончании действия весенней акции, в рамках которой ипотечные ставки были снижены на 0,5 п.п., банк запустил аналогичную летнюю, сохранив их на прежнем уровне.

Банк Москвы предложил скидку в 0,75 п.п. заемщикам, получающим ипотеку в размере более 4 млн. рублей. А Сбербанк приступил к продвижению ВЭБовской «ипотеки с государственной поддержкой», выдачей которой он занялся сравнительно недавно: клиентам предложена возможность двухлетней отсрочки по выплате основного долга на период строительства приобретаемого жилья.

Все новые российские регионы сообщают о запуске «Ипотеки для молодых учителей» (в т.ч. Чувашия, Владимирская, Магаданская, Мурманская и Нижегородская области). В июне к программе присоединилось Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК), объявившее о готовности рефинансировать выдаваемые педагогам займы.

Знаковое событие имело место и на рынке недвижимости: по сообщениям аналитиков ИРН, средняя стоимость столичного жилья впервые превысила докризисные показатели. Это, впрочем, не означает, что цены будут расти и дальше – по мнению экспертов, в ближайшие месяцы они останутся на текущем уровне ~$5000 за квадратный метр. Существенных изменений ситуации до августа ожидать не приходится.

Из популярных сегодня прогнозов: дальнейший рост инфляции, которая и сейчас не укладывается в установленные в начале года рамки, а также разной степени оптимистичности сценарии, моделирующие последствия европейского кризиса для России – пока еще весьма абстрактные. Однако, уже к августу те или иные варианты могут обрести под собой некоторую фактическую базу, в результате чего станет возможным с большой точностью определить основные тенденции на осень-начало зимы 2012 года.

 Банк  Взнос  Срок  Сумма  Ставка  Forbes  Итого
 Сбербанк  3  3  3  3  3  15
 ВТБ 24  3  3  3  3  3  15
 Нордеа Банк  3  3  3  3  3  15
 Райффайзенбанк  3  2  3  2  3  13
 ЮниКредит Банк  2  3  3  2  3  13
 DeltaCredit  3  2  3  2  3  13
 Абсолют Банк  3  2  3  3  2  13
 Московский кредитный банк  3  3  3  3  1  13
 Собинбанк  3  3  3  3  1  13
 Банк Москвы  2  3  3  2  2  12
 Газпромбанк  2  2  3  3  2  12
 Росбанк  2  2  3  3  2  12
 Связь-Банк  2  3  3  3  1  12
 Альфа-банк  3  2  3  2  2  12
 Уралсиб  2  3  2  3  1  11
 Росевробанк  3  1  3  3  1  11
 Промсвязьбанк  2  2  3  3  1  11
 Транскапиталбанк  2  2  3  3  1  11
 Татфондбанк  3  1  3  3  1  11
 Балтинвестбанк  3  2  2  3  1  11
 Зенит  3  2  2  2  1  10
 Глобэксбанк  1  3  1  3  2  10
 Кредит Европа Банк  2  1  2  3  2  10
 Ханты-Мансийский банк  2  3  0,5  3  1  9,5
 Возрождение  2  3  1  2  1  9

Критерии оценки:

1. Величина минимального первоначального взноса: 1 балл — от 25%, 2 балла — от 20%, 3 балла — до 20%.
2. Максимальный срок кредитования: 1 балл — до 20 лет, 2 балла — до 25 лет, 3 балла — свыше 25 лет.
3. Максимальная сумма кредита: 0,5 балла – до 5 млн., 1 балл — до 10 млн., 2 балла — до 20 млн., 3 балла — свыше 20
4. Величина процентной ставки: 1 балл — выше средней, 2 – 2,5 балла — приблизительно равна средней (в зависимости от верхнего предела ставки), 3 балла — ниже средней ставки.
5. Рейтинг надежности Forbes: 1 балл — 3 звезды, 2 балла — 4 звезды, 3 балла — 5 звезд.

Предыдущие выпуски:

Рейтинг ипотечных банков. Апрель-2012
Рейтинг ипотечных банков. Март-2012
Рейтинг ипотечных банков. Февраль-2012
Рейтинг ипотечных банков. Январь-2012
Рейтинг ипотечных банков. Декабрь-2011
Рейтинг ипотечных банков. Ноябрь-2011
Рейтинг ипотечных банков. Октябрь-2011
Рейтинг ипотечных банков. Сентябрь-2011
Рейтинг ипотечных банков. Август-2011
Рейтинг ипотечных банков. Июль-2011
Рейтинг ипотечных банков. Июнь-2011
Рейтинг ипотечных банков. Май-2011
Рейтинг ипотечных банков. Апрель-2011
Рейтинг ипотечных банков. Март-2011
Рейтинг ипотечных банков. Февраль-2011
Рейтинг ипотечных банков. Январь-2011
Рейтинг ипотечных банков. Декабрь-2010
Рейтинг ипотечных банков. Ноябрь-2010
Рейтинг ипотечных банков. Октябрь-2010
Рейтинг ипотечных банков. Июль-2010
Рейтинг ипотечных банков. Май-2010



Ключевые понятия:
Инфляция, Ипотечная ставка, Первоначальный взнос, Стоимость жилья, Сумма кредита
Компании:
Группа компаний «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU», ЗАО "Коммерческий банк ДельтаКредит", ЗАО "ЮниКредит Банк", ОАО "Агентство по ипотечному жилищному кредитованию", ОАО «Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации», ОАО Акционерный коммерческий банк “Банк Москвы”
Аналитика
Доступные квартиры в новостройках Санкт-Петербурга: комфорт без повышения цены
Доступные квартиры в новостройках Санкт-Петербурга: комфорт без повышения цены Реконцепция – сравнительно новое направление в отечественной экономике строительства, которое стало развиваться в послекризисный период. Как таковая, реконцепция представляет собой изменение формата объекта недвижимости, который в силу определенных причин перестал показывать плановую эффективность. >>>>>

Ипотечное кредитование 2015. Сложности, перспективы, прогнозы
Ипотечное кредитование 2015. Сложности, перспективы, прогнозы Ипотечное кредитование переживает сейчас не лучшие времена. В данной статье эксперты портала RealtyPress.ru предприняли попытку проанализировать состояние рынка ипотечного кредитования на данный момент и выделить факторы, которые могут оказывать влияние на ипотечное кредитование в ближайшем будущем. >>>>>

Что ждет рынок новостроек в 2015 году?
Что ждет рынок новостроек в 2015 году? Год 2014-й был для рынка недвижимости периодом контрастов, и наступивший 2015-й не станет исключением, говорят эксперты. Каковы же будут основные тенденции на первичном рынке, и к чему стоит готовиться застройщикам и покупателям новостроек в 2015 году? >>>>>

В этих компаниях
14 декабря в конференц-зале центрального офиса Страхового Дома ВСК состоится Конгресс «Ипотечная реабилитация»
14 декабря в конференц-зале центрального офиса Страхового Дома ВСК состоится Конгресс «Ипотечная реабилитация» Окончательно определены дата и место проведения Всероссийского Конгресса ипотечных кредиторов и ... >>>>>

Русипотека проводит Интернет-конференцию по теме «Материнский капитал: как улучшить жилищные условия. Отвечают эксперты АИЖК»
Русипотека проводит Интернет-конференцию по теме «Материнский капитал: как улучшить жилищные условия. Отвечают эксперты АИЖК» У вас появился еще один ребенок? Нужна более просторная квартира? Планируете использовать средства ... >>>>>

ВТБ не рассчитывает на возврат кредитов Банка Москвы
ВТБ не рассчитывает на возврат кредитов Банка Москвы По словам руководителя финансового департамента и старшего вице-президента ВТБ Дмитрия Пьянова, кредиты ... >>>>>

На ипотечном рынке два наиболее крупных госбанка повысили долю до 80 процентов
На ипотечном рынке два наиболее крупных госбанка повысили долю до 80 процентов Сбербанк и структуры Группы ВТБ (Банк Москвы и ВТБ24) снова приумножили свою долю на российском ипотечном ... >>>>>