Рейтинг ипотечных банков. Май-2012

RealtyPress продолжает серию рейтингов, в которых рассматриваются наиболее актуальные предложения отечественного ипотечного рынка. В качестве основы исследования выступают программы по приобретению жилья на вторичном рынке за российские рубли, поскольку именно этот сегмент ипотеки является в настоящее время наиболее востребованным. При этом рассматриваются только «чистые» ипотечные программы, не завязанные на привлечение бюджетных субсидий или рефинансирования. Мы отобрали 25 крупнейших банков, предлагающих ипотеку на приобретение квартиры на вторичном рынке и сравнили их предложения по 4 основным и 1 дополнительному критерию. За каждый критерий начислялись баллы, итоговая сумма которых и определила место банка в рейтинге.

Вниманию представителей банков!

Если Вы хотите предложить свою ипотечную программу для участия в рейтинге, уточнить представленную в рейтинге информацию о Вашей ипотечной программе или выступить с экспертным комментарием, будем рады получить от Вас соответствующее письмо на адрес:
redaktor [a] realtypress.ru

Участие в рейтинге бесплатно как для банка, так и для спикера. Вопрос о включении в рейтинг конкретной ипотечной программы решается на основании соответствия ее параметров требованиям рейтинга.

Новости рейтинга

Активность на российском рынке жилой недвижимости и ипотеки в мае традиционно оставляет желать лучшего – сказывается череда праздников, которые, по сути, знаменуют начало летнего затишья: большинство покупателей и заемщиков стараются закрыть свои сделки до конца апреля и дальнейшего оживления стоит ожидать не раньше начала-середины августа.

И, несмотря на то, что статистика пока еще показывает ощутимый рост жилищного кредитования, это затишье можно смело назвать напряженным. Ожидаемый скачок инфляции, связанный с приближающимся повышением тарифов естественных монополий в сочетании с негативными экономическими новостями из Европы порождают не самые оптимистичные прогнозы. Банки не спешат с сезонными скидками для заемщиков, а заемщики, в свою очередь, все чаще начинают сомневаться в собственных силах касательно возможности обслуживания крупных кредитов.

Оптимистичной в этих условиях остается лишь позиция государства: Владимир Путин слегка модифицировал свое обещание о снижении ипотечных ставок до 5-6% годовых. Теперь «путинская» ставка представляет собой формулу «инфляция + 2,2 п.п.» и имеет вполне четкий срок реализации – 2018 год. Таким образом, можно сделать вывод, что инфляцию в ближайшие 6 лет президент планирует снизить до уровня 2,8-3,8%.

Определенные подвижки имели место в сегменте социальной ипотеки, в частности в течение мая регионы достаточно бодро рапортовали о запуске и увеличении финансирования программ по обеспечению жильем молодых учителей. Однако существенного интереса к ним со стороны самих педагогов пока не отмечается, что вполне объяснимо: условия хоть и льготные, но, тем не менее, при современном уровне зарплат в бюджетных образовательных учреждениях все же весьма обременительные. Вместе с тем, это, пожалуй, один из немногих реальных для данной категории людей вариантов обзавестись собственной квартирой, а значит программа, безусловно, найдет своих участников.

Что касается прогнозов на следующий месяц, то в июне можно ожидать традиционных летних акций от ведущих ипотечных банков, которые, однако, не будут иметь характера существенных скидок. Речь пойдет скорее об условных преференциях, которые хотя и подтолкнут некоторых заемщиков к обращению за кредитом, но не смогут существенно повлиять на общее положение дел на рынке.

Зато на него очень даже может повлиять то, в каком направлении будет развиваться кризисная ситуация в Европе, а также позиция, которую в новых условиях займет Центробанк (в мае он предпочел остаться в роли наблюдателя, сохранив все свои основные ставки на прежнем уровне).

 Банк  Взнос  Срок  Сумма  Ставка  Forbes  Итого
 Сбербанк  3  3  3  3  3  15
 ВТБ 24  3  3  3  3  3  15
 Нордеа Банк  3  3  3  3  3  15
 Райффайзенбанк  3  2  3  2  3  13
 ЮниКредит Банк  2  3  3  2  3  13
 DeltaCredit  3  2  3  2  3  13
 Абсолют Банк  3  2  3  3  2  13
 Московский кредитный банк  3  3  3  3  1  13
 Собинбанк  3  3  3  3  1  13
 Банк Москвы  2  3  3  2  2  12
 Газпромбанк  2  2  3  3  2  12
 Росбанк  2  2  3  3  2  12
 Связь-Банк  2  3  3  3  1  12
 Альфа-банк  3  2  3  2  2  12
 Уралсиб  2  3  2  3  1  11
 Росевробанк  3  1  3  3  1  11
 Промсвязьбанк  2  2  3  3  1  11
 Транскапиталбанк  2  2  3  3  1  11
 Татфондбанк  3  1  3  3  1  11
 Балтинвестбанк  3  2  2  3  1  11
 Зенит  3  2  2  2  1  10
 Глобэксбанк  1  3  1  3  2  10
 Кредит Европа Банк  2  1  2  3  2  10
 Ханты-Мансийский банк  2  3  0,5  3  1  9,5
 Возрождение  2  3  1  2  1  9

Критерии оценки:

1. Величина минимального первоначального взноса: 1 балл — от 25%, 2 балла — от 20%, 3 балла — до 20%.
2. Максимальный срок кредитования: 1 балл — до 20 лет, 2 балла — до 25 лет, 3 балла — свыше 25 лет.
3. Максимальная сумма кредита: 0,5 балла – до 5 млн., 1 балл — до 10 млн., 2 балла — до 20 млн., 3 балла — свыше 20
4. Величина процентной ставки: 1 балл — выше средней, 2 – 2,5 балла — приблизительно равна средней (в зависимости от верхнего предела ставки), 3 балла — ниже средней ставки.
5. Рейтинг надежности Forbes: 1 балл — 3 звезды, 2 балла — 4 звезды, 3 балла — 5 звезд.

Предыдущие выпуски:

Рейтинг ипотечных банков. Апрель-2012
Рейтинг ипотечных банков. Март-2012
Рейтинг ипотечных банков. Февраль-2012
Рейтинг ипотечных банков. Январь-2012
Рейтинг ипотечных банков. Декабрь-2011
Рейтинг ипотечных банков. Ноябрь-2011
Рейтинг ипотечных банков. Октябрь-2011
Рейтинг ипотечных банков. Сентябрь-2011
Рейтинг ипотечных банков. Август-2011
Рейтинг ипотечных банков. Июль-2011
Рейтинг ипотечных банков. Июнь-2011
Рейтинг ипотечных банков. Май-2011
Рейтинг ипотечных банков. Апрель-2011
Рейтинг ипотечных банков. Март-2011
Рейтинг ипотечных банков. Февраль-2011
Рейтинг ипотечных банков. Январь-2011
Рейтинг ипотечных банков. Декабрь-2010
Рейтинг ипотечных банков. Ноябрь-2010
Рейтинг ипотечных банков. Октябрь-2010
Рейтинг ипотечных банков. Июль-2010
Рейтинг ипотечных банков. Май-2010



Ключевые понятия:
Инфляция, Ипотека для учителей, Ипотечные банки, Социальная ипотека, Ставка рефинансирования
Компании:
Центральный банк Российской Федерации
Аналитика
Доступные квартиры в новостройках Санкт-Петербурга: комфорт без повышения цены
Доступные квартиры в новостройках Санкт-Петербурга: комфорт без повышения цены Реконцепция – сравнительно новое направление в отечественной экономике строительства, которое стало развиваться в послекризисный период. Как таковая, реконцепция представляет собой изменение формата объекта недвижимости, который в силу определенных причин перестал показывать плановую эффективность. >>>>>

Ипотечное кредитование 2015. Сложности, перспективы, прогнозы
Ипотечное кредитование 2015. Сложности, перспективы, прогнозы Ипотечное кредитование переживает сейчас не лучшие времена. В данной статье эксперты портала RealtyPress.ru предприняли попытку проанализировать состояние рынка ипотечного кредитования на данный момент и выделить факторы, которые могут оказывать влияние на ипотечное кредитование в ближайшем будущем. >>>>>

Что ждет рынок новостроек в 2015 году?
Что ждет рынок новостроек в 2015 году? Год 2014-й был для рынка недвижимости периодом контрастов, и наступивший 2015-й не станет исключением, говорят эксперты. Каковы же будут основные тенденции на первичном рынке, и к чему стоит готовиться застройщикам и покупателям новостроек в 2015 году? >>>>>

В этих компаниях
Процентные ставки в ипотечном кредитовании.
Процентная ставка - это величина платы за ссужаемые денежные или материальные средства, выплачиваемая ... >>>>>

14 декабря в конференц-зале центрального офиса Страхового Дома ВСК состоится Конгресс «Ипотечная реабилитация»
14 декабря в конференц-зале центрального офиса Страхового Дома ВСК состоится Конгресс «Ипотечная реабилитация» Окончательно определены дата и место проведения Всероссийского Конгресса ипотечных кредиторов и ... >>>>>

За четыре месяца отток капитала представителями частного сектора в январе-апреле уменьшился более чем в три раза
За четыре месяца отток капитала представителями частного сектора в январе-апреле уменьшился более чем в три раза За первые четыре месяца нынешнего года чистый отток капитала частным сектором снизился в 3,5 раза и составил ... >>>>>

Регулятор лишил лицензий еще два московских банка
Регулятор лишил лицензий еще два московских банка Регулятор отозвал лицензии на проведение банковских операций у столичных кредитных организаций «Век» и ... >>>>>